Отзывы о подключении эквайринга в банке Уралсиб

На оплату банковскими картами приходится около 30% товарного оборота в России, и с каждым годом это число растёт. Из-за этого всё больше предпринимателей подключает к своим магазинам и сервисным центрам торговый эквайринг в банке Уралсиб. Отзывы об Уралсибе от ИП и владельцев бизнеса говорят о том, что этот банк предоставляет такую услугу по весьма выгодным тарифам. Они будут особенно интересны крупным компаниям, так как комиссия снижается с ростом оборота.

Особенности работы банка

Главный офис Уралсиба расположен в Москве, а его отделения можно найти почти в любом регионе страны. Такая развитая сеть говорит о надёжности и устойчивости позиций банка на рынке, потому многие юридические лица, в том числе крупные компании, предпочитают работать именно с ним. На территории Российской Федерации приём безналичных платежей обязателен для большинства организаций, оборот которых составляет больше 60 млн рублей в год, поэтому подключение эквайринга часто им просто необходимо. В работе с Уралсибом для этой цели есть следующие плюсы:

• Упрощённый пакет документов для предпринимателей, имеющих в учреждении расчётный счёт на протяжении 6 месяцев или дольше.
• Гибкие тарифы. С повышением оборота комиссия всё больше падает, причём для этого достаточно повышения выручки на совсем небольшие для бизнеса суммы. Рассматриваются заявки на индивидуальные тарифы.
• Быстрое заключение договора и поставка оборудования. На все процедуры от подачи заявки по форме на сайте до подписания сделки с менеджером уходит не больше пяти дней. Доставка, установка и настройка терминала занимает ещё около трёх суток в зависимости от местоположения предприятия.
• Доступная круглосуточно техническая поддержка, которой можно позвонить бесплатно. Помимо решения проблем, сотрудники банка предоставляют подробные инструкции по подключению и настройке терминалов от партнёров банка, а также по работе с их программным обеспечением.
• Удобный личный кабинет, доступный из любого места. Он предоставляет возможность отслеживать каждый платёж, а также запрашивать и формировать отчёты по финансовым операциям в нужное клиенту время.
• Повышенная финансовая безопасность. Денежная сеть банка соответствует всем стандартам безопасности PCI DSS. Помимо использования технологии 3D Secure, в распоряжении Уралсиба имеется собственная платформа по борьбе с мошенничеством и кражами при безналичных расчётах.

Организация поддерживает работу с платёжными системами Visa, MasterCard, МИР и UnionPay. Принимаются также бесконтактные транзакции через PayPass, мобильные приложения на устройствах с платформами iOS и Android и другие.

Порядок подключения услуги

Подать заявление на эквайринг в банке Уралсиб можно в любом офисе этого учреждения или дистанционно, заполнив форму на официальном сайте компании. В ней нужно будет указать ФИО владельца бизнеса или другого контактного лица, способы связи с ним, информацию о наличии или отсутствии расчётного счёта в банке и физический адрес предприятия (в случае с интернет – эквайрингом — ссылку на веб-страницу). После заполнения заявки нужно будет ввести код подтверждения и согласиться на обработку персональных данных.

После этого с владельцем предприятия свяжется менеджер, который уточнит детали и назначит встречу для подписания договора. На неё нужно будет взять с собой документы, список которых зависит от статуса организации и времени прошлого сотрудничества с Уралсибом. После проверки всех бумаг и подписания соглашения банк отправит на указанный адрес оборудование и подключит его к своей финансовой системе.

Необходимые документы

Для тех, кто уже имеет расчётный счёт в Уралсибе минимум полгода, список требований минимален. Нужно предоставить лишь те документы предприятия, в которые за это время были внесены изменения, либо, если таких нет, письменное заявление об их отсутствии с подписью генерального директора. Остальным потребуются следующие бумаги:

• заполненное заявление о желании подключить услугу по форме банка;
• свидетельство о регистрации и выписка из единого государственного реестра ЮР/ИП;
• выписка о постановке на учёт в налоговом органе;
• лицензии, патенты, копии договоров с правообладателями, если они необходимы для продажи товаров или оказания услуг в сфере бизнеса клиента;
• документ, подтверждающий личность ЮР/ИП;
• если договор подписывает сотрудник, а не сам предприниматель, бумаги, подтверждающие его личность и должность, предполагающую право на заключение сделок;
• по дополнительному запросу — договор аренды, купли-продажи или другие документы на право пользоваться помещениями, в том числе складами;
• устав для организаций, у которых он имеется;
• для органов власти и местного самоуправления — документы и другие акты, подтверждающие решения об их создании и правовом статусе.

Тем, у кого расчётного счёта в Уралсибе нет совсем, а его создание не планируется из-за сотрудничества с другим учреждением или по любым другим причинам, понадобятся также дополнительные бумаги:

• справка о финансовом обороте за последние 3 месяца, в том числе о наличии или отсутствии непогашенных задолженностей;
• анкета клиента как ЮР/ИП и, если они есть, его представителей и бенефициаров;
• документ о финансовом положении (на выбор) — копия годовой отчётности или налоговой декларации, справка об отсутствии дела о банкротстве, данные о рейтинге в списках международных и национальных агентств;
• сведения о деловой репутации — отзывы в письменной форме от клиентов, партнёров или кредитных организаций;
• документы с информацией о бенефициарах;
• форма самосертификации, если в составе акционеров есть граждане США, владеющие более 10% акций компании;
• для нотариусов и адвокатов — документы, подтверждающие их назначение на должность и полномочия.

Такой перечень документов обусловлен тем, что банк часто работает с крупными клиентами и вынужден хорошо заботиться о своей репутации. Эквайринг в банке Уралсиб подключается по упрощённой процедуре тем, кто уже состоит с организацией в доверительных отношениях и использует её услуги для РКО.

Условия и тарифы

Образец договора на эквайринг в банке Уралсиб с полным перечнем условий, прав и обязанностей сторон можно найти в свободном доступе на официальном сайте. Банк не пытается обманывать клиентов, прописывая пункты мелким шрифтом, но в работе с ним есть несколько нюансов, которые нужно учесть:

• Учреждение разрешает допускать к оборудованию для работы с картами только сотрудников, прошедших обучение. Его проводит сам Уралсиб совершенно бесплатно по заявке предпринимателя, в которой он должен указать список работников.
• Срок договора — один год. Если за месяц до окончания ни одна из сторон не желает его расторгать, то соглашение автоматически продлевается.
• Все документы по работе с банковскими картами можно хранить только в виде бумаг, без дубликатов в электронной форме.
• При смене реквизитов предприниматель обязан сообщить об этом банку в течение пяти дней.

Отдельным пунктом идут тарифы на эквайринг в банке Уралсиб и их зависимость от месячного оборота. Комиссия с одного платежа составляется следующий процент:

• при обороте до 100000 рублей — 2,6%;
• до 150000 — 2,5%;
• до 200000 — 2,2%;
• до 250000 — 2,1%;
• до 300000 — 2%;
• до 350000 — 1,9%;
• до 400000 — 1,8%;
• до 500000 — 1,75%;
• до 1 млн — 1,7%;
• больше 1 млн — 1,65%.

При использовании торгового эквайринга от этой компании сумма платежа за услуги не зависит от вида бизнеса — только от количества средств, проходящих через терминал за месяц. С большими предприятиями иногда заключаются сделки на более выгодные индивидуальные тарифы.

Комиссия за эквайринг обычно легко окупается за счёт увеличения количества клиентов, большей средней суммы в их чеках и роста престижа торговой точки, который наблюдается при возможности совершать платежи картами. Потому его подключение выгодно как для владельца бизнеса, так и для финансовой организации, предоставляющей услугу.

Нужное оборудование

Банк предоставляет современное оборудование для эквайринга от своих партнёров как для покупки, так и в аренду. В наличии имеются проводные POS-терминалы, подключаемые к сети через кабель, и мобильные устройства, получающие доступ к интернету через SIM-карту или Wi-Fi, а также удобные пин-пады к ним. Можно подключить к сети банка и приобретённое самостоятельно оборудование, но для этого понадобится перепрошивка и установка нового программного обеспечения. Её проведут в офисе банка, куда нужно будет доставить прибор.

Стоимость аренды одного устройства составляет 2600 рублей за месяц. Цена приобретения POS-терминалов в собственность приблизительно 20−30 тыс. рублей, она меняется в зависимости от модели прибора и условий на рынке.

Банк предоставляет на всё оборудование гарантию. Если оно сломается по техническим или другим не зависящим от предпринимателя и сотрудников причинам, то финансовое учреждение проведёт бесплатный ремонт или замену в течение семи рабочих дней. Но если поломка произошла из-за действий работников, то разбираться с проблемой придётся самостоятельно.

Эквайринг в банке Уралсиб через интернет

Помимо приёма банковских карт через POS-терминалы, в Уралсибе можно подключить и эквайринг через интернет. Условия и тарифы такой услуги немного отличаются от стандартных. Комиссия банку за покупки также зависит от оборота и составляет следующие проценты:

• менее 1 млн рублей — 3% или 2,75%, если есть расчётный счёт в Уралсибе;
• от 1 до 5 млн рублей — 2,75% или 2,55% клиентам, которые открыли РС в банке;
• до 15 млн — 2,5% или 2,25%;
• до 30 млн — 2,25% или 2,2%;
• более 30 млн — 2,15% или 2,1%.

Кроме того, действуют специальные предложения по комиссиям на определённые виды платежей. К ним относятся:

• пополнение мобильного счёта и оплата других услуг от операторов МТС, Мегафон и Билайн — 2%;
• продажа билетов на самолёты туристическими агентствами и другими учреждениями — 1,7%;
• приём платы за коммунальные услуги — 1,2%.

Несмотря на то что тарифы на платежи через POS-терминалы обычно выгоднее, интернет – эквайринг имеет свои преимущества, например, отсутствие необходимости платить за оборудование, ждать его доставки, установки и настройки. Кроме того, платежи через интернет считаются более безопасными и защищёнными от любых махинаций злоумышленников.

Деньги на счёт клиента после покупки в интернет-магазине приходят в течение двух рабочих дней, не считая дня перевода транзакции. При желании или необходимости к интернет-магазину можно подключить и физическую онлайн-кассу для совершения платежей.

Отзывы предпринимателей

У банка Уралсиб сложилась хорошая репутация среди владельцев бизнеса. Количество положительных и отрицательных отзывов о нём меняется в зависимости от конкретного отделения, куда обратился человек, но проблемы с эквайрингом и работой оборудования возникают очень редко.